關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放意見的實(shí)施方案

為全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，深入貫徹習(xí)近平總書記在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立40周年慶祝大會(huì)和慶祝香港回歸祖國25周年大會(huì)上的重要講話精神，認(rèn)真落實(shí)習(xí)近平總書記對(duì)廣東、深圳系列重要講話、重要指示精神，深入推進(jìn)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》、《全面深化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)改革開放方案》（中發(fā)〔2021〕22號(hào)）、《中國人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》（銀發(fā)〔2023〕42號(hào)），按照黨中央、國務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，把粵港澳大灣區(qū)建設(shè)作為廣東深化改革開放的大機(jī)遇、大文章抓緊做實(shí)，堅(jiān)持“依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界”，全面強(qiáng)化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡(jiǎn)稱前海合作區(qū)）國家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能，支持香港融入國家金融改革開放新格局，提升香港國際金融中心地位，制定以下方案。

一、深化深港金融合作，優(yōu)先開展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新，構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

（一）便利香港居民開立內(nèi)地銀行賬戶。

1．穩(wěn)步推進(jìn)香港居民代理見證開立內(nèi)地個(gè)人II、III類銀行賬戶試點(diǎn)，優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，指導(dǎo)有意向的銀行做好系統(tǒng)開發(fā)改造、風(fēng)控體系建設(shè)等準(zhǔn)備工作，適時(shí)擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍，持續(xù)提升香港居民跨境支付便利化水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

2．支持符合條件的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)試點(diǎn)開展信用卡遠(yuǎn)程視頻面簽，提供信用卡便利化服務(wù)。鼓勵(lì)商業(yè)銀行探索更多線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

（二）便利香港居民信用融資。

3．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行與其香港母行做好系統(tǒng)對(duì)接，完善內(nèi)控制度建設(shè)，在征得香港居民同意的情況下，依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

4．推動(dòng)在前海合作區(qū)設(shè)立深圳市地方征信平臺(tái)，積極參與“珠三角征信鏈”建設(shè)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

5．支持深港兩地征信機(jī)構(gòu)開展跨境交流合作，逐步打通征信信息跨境流動(dòng)渠道。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網(wǎng)信辦）

6．加快推動(dòng)前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行建立健全數(shù)據(jù)安全治理體系，提高數(shù)據(jù)安全保障能力。在遵守相關(guān)法律法規(guī)的前提下，支持在前海合作區(qū)和香港均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)，并做好業(yè)務(wù)試點(diǎn)運(yùn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市委網(wǎng)信辦）

7．鼓勵(lì)前海合作區(qū)和香港兩地的銀行加強(qiáng)與市場(chǎng)化企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的緊密合作，通過企業(yè)征信機(jī)構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，搭建信用信息共享機(jī)制，破解兩地信用信息不對(duì)稱難題，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網(wǎng)信辦）

（三）便利香港企業(yè)跨境投融資。

8．出臺(tái)支持港澳青年在前海合作區(qū)發(fā)展的專項(xiàng)政策，優(yōu)化前海深港青年夢(mèng)工場(chǎng)服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)功能。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

9．鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開發(fā)港企港人專屬信貸產(chǎn)品、信用卡等，優(yōu)化前海深港青年夢(mèng)工場(chǎng)園區(qū)“孵化貸”“科創(chuàng)貸”等“入園即貸”服務(wù)，支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

10．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。按照國家外匯管理局部署做好相關(guān)制度建設(shè)、方案制定等工作，指導(dǎo)商業(yè)銀行有序開展試點(diǎn)工作，助力企業(yè)充分利用境內(nèi)境外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

（四）便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。

11．持續(xù)推動(dòng)優(yōu)化香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海合作區(qū)執(zhí)業(yè)的考試機(jī)制，研究推動(dòng)在深圳增加面向港籍人士的考試安排，爭(zhēng)取便利具有境外期貨職業(yè)資格人員申請(qǐng)境內(nèi)期貨從業(yè)資格的措施在深圳落地實(shí)施。研究探索香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海合作區(qū)跨境執(zhí)業(yè)的更高水平便利化試點(diǎn)。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

12．鼓勵(lì)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)聘用境外特別是香港金融專業(yè)人才，提升港籍從業(yè)人員比例。在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷，為境外專業(yè)人才辦理執(zhí)業(yè)登記提供支持。持續(xù)優(yōu)化前海合作區(qū)內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入方式，擴(kuò)大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

13．支持銀行與非銀行支付機(jī)構(gòu)合作，基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)，優(yōu)化銀行個(gè)人薪酬結(jié)售匯手續(xù)，推動(dòng)銀行全面提升個(gè)人外匯服務(wù)質(zhì)量，保障個(gè)人真實(shí)合法的經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)需求。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

（五）支持香港打造資產(chǎn)管理中心。

14．加強(qiáng)與香港資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)對(duì)接，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資金融機(jī)構(gòu)合作，在前海合作區(qū)發(fā)起或參股設(shè)立合資理財(cái)公司，開展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

15．支持香港私人銀行、家族財(cái)富管理等機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立專營機(jī)構(gòu)并申請(qǐng)金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問等業(yè)務(wù)牌照，或申請(qǐng)登記為私募基金管理人，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場(chǎng)。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

16．鼓勵(lì)前海合作區(qū)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以滿足居民財(cái)富管理需求為出發(fā)點(diǎn)，加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度。支持前海合作區(qū)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財(cái)通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升人民幣在跨境投資中的使用比例。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

17．支持前海合作區(qū)基金管理公司開展基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點(diǎn)，為產(chǎn)業(yè)園區(qū)、交通設(shè)施、保障性租賃住房等建設(shè)提供資金來源。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、市發(fā)展改革委）

18．指導(dǎo)商業(yè)銀行在前海合作區(qū)落地公司信用類債券柜臺(tái)業(yè)務(wù)，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

（六）拓展香港金融業(yè)發(fā)展空間。

19．高水平推進(jìn)前海深港國際金融城建設(shè)，完善“政府引導(dǎo)、業(yè)界共治、深港共享”的治理模式。出臺(tái)前海合作區(qū)支持金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展管理辦法，在落戶、入駐、團(tuán)隊(duì)等方面給予扶持。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、南山區(qū)政府）

20．優(yōu)先支持各類法人金融機(jī)構(gòu)（特別是港資及外資金融機(jī)構(gòu)）及其子公司或分支機(jī)構(gòu)落戶前海合作區(qū)發(fā)展，對(duì)有意向在前海合作區(qū)布局的港資及外資金融機(jī)構(gòu)給予指導(dǎo)和支持。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市前海管理局）

21．建立服務(wù)香港金融機(jī)構(gòu)入駐前海深港國際金融城的綠色通道，為香港金融機(jī)構(gòu)依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技發(fā)展提供支持。爭(zhēng)取中央金融管理部門支持，研究探索在內(nèi)地與香港、澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下在前海合作區(qū)范圍內(nèi)降低香港金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻。（責(zé)任單位：市前海管理局、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市商務(wù)局）

22．在前海合作區(qū)內(nèi)開展深港金融創(chuàng)新案例評(píng)選，支持前海深港國際金融城內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)與香港聯(lián)動(dòng)開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高相關(guān)國際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

二、深化深港金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能

（七）擴(kuò)大港資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。

23．鼓勵(lì)符合條件的境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金托管業(yè)務(wù)資格，外國銀行分行申請(qǐng)基金托管資格，凈資產(chǎn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)可按境外總行計(jì)算。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

24．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)證券公司與香港持牌金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，在經(jīng)香港持牌金融機(jī)構(gòu)授權(quán)后，向其內(nèi)地客戶轉(zhuǎn)發(fā)香港持牌金融機(jī)構(gòu)（包括經(jīng)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)批準(zhǔn)取得就證券提供意見牌照，并具有發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的香港機(jī)構(gòu)以及按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊(cè)為“注冊(cè)機(jī)構(gòu)”的銀行）發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報(bào)告，為內(nèi)地投資者投資決策提供參考。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

25．支持前海合作區(qū)的證券公司申請(qǐng)跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)，獲得結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，在資金管理、賬戶管理、境內(nèi)外劃轉(zhuǎn)等給予指導(dǎo)，開展境外自營、跨境代客、海外并購重組、承銷熊貓債及離岸人民幣地方政府債券等跨境業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

（八）允許證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)在香港開展直接融資。

26．支持前海合作區(qū)內(nèi)證券、基金、期貨法人機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股，依法依規(guī)在境內(nèi)外上市融資，增強(qiáng)資本實(shí)力。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

27．加強(qiáng)政策宣介和輔導(dǎo)，支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港（開放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺(tái)進(jìn)行融資及開拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目在香港上市及進(jìn)行融資。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

28．研究推動(dòng)將深圳證券交易所公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金和香港交易所房地產(chǎn)投資信托基金納入“深港通”標(biāo)的范圍。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

29．爭(zhēng)取中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)支持，研究出臺(tái)實(shí)施細(xì)則，支持前海合作區(qū)內(nèi)期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔(dān)保、增信支持、內(nèi)保外貸等。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

30．支持前海合作區(qū)內(nèi)基金公司積極參與交易所買賣基金（ETF）互掛及內(nèi)地與香港公開募集證券投資基金互認(rèn)，為境內(nèi)外投資者提供更加豐富的投資產(chǎn)品、更多層次的投資渠道。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

（九）加強(qiáng)深港債券交易合作與創(chuàng)新。

31．加快建設(shè)粵港澳大灣區(qū)債券平臺(tái)，深化跨境債券掛牌業(yè)務(wù)試點(diǎn)，優(yōu)化展示交易、信息披露、線上路演等服務(wù)，并逐步探索完善粵港澳大灣區(qū)債券平臺(tái)功能。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

32．持續(xù)推進(jìn)內(nèi)地與香港交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制建設(shè)，研究探索將交易所債券產(chǎn)品納入“深港通”投資標(biāo)的。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

33．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的證券產(chǎn)品，簡(jiǎn)化相應(yīng)的審批流程，為人民幣資金調(diào)回境內(nèi)支付使用提供便利。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

（十）完善跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

34．加快在前海合作區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心并按程序開業(yè)運(yùn)營。在依法合規(guī)前提下，有序推動(dòng)保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品跨境交易，不斷豐富投資產(chǎn)品類別和投資渠道，建立資金和產(chǎn)品互通機(jī)制。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

35．對(duì)符合現(xiàn)行政策規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步便利前海合作區(qū)商業(yè)銀行為已購買符合條件的港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供續(xù)交保費(fèi)、理賠、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

36．支持前海合作區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)符合規(guī)定的醫(yī)療險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、航運(yùn)險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)等跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品，為深港兩地跨境保險(xiǎn)客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

37．鼓勵(lì)前海合作區(qū)的保險(xiǎn)公司通過特殊目的保險(xiǎn)公司，在香港市場(chǎng)發(fā)行巨災(zāi)債券。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

（十一）有序探索深港私募通機(jī)制。

38．落實(shí)《深圳市前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)管理局 香港特別行政區(qū)政府財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局關(guān)于支持前海深港風(fēng)投創(chuàng)投聯(lián)動(dòng)發(fā)展的十八條措施》（深前海規(guī)〔2022〕10號(hào)），加快建設(shè)前海深港國際風(fēng)投創(chuàng)投集聚區(qū)，支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募證券投資基金等在前海合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

39．優(yōu)化前海合作區(qū)外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）、外商獨(dú)資私募證券基金管理機(jī)構(gòu)（WFOE PFM）試點(diǎn)，降低香港投資者準(zhǔn)入門檻，有序拓寬投資范圍，簡(jiǎn)化試點(diǎn)申請(qǐng)流程，便利深港跨境投資合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

40．與香港金融監(jiān)管部門建立協(xié)同工作機(jī)制，推動(dòng)香港有限合伙基金（LPF）與前海合作區(qū)QFLP試點(diǎn)規(guī)則銜接、機(jī)制對(duì)接，優(yōu)先支持在香港LPF制度安排下注冊(cè)的私募股權(quán)基金參與前海合作區(qū)QFLP試點(diǎn)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

41．支持前海合作區(qū)QFLP管理企業(yè)在給定額度內(nèi)靈活調(diào)劑基金規(guī)模，實(shí)現(xiàn)靈活自主配置和更換投資項(xiàng)目。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

42．優(yōu)先支持獲得QFLP資質(zhì)的機(jī)構(gòu)主體直接申請(qǐng)QDIE資質(zhì)。支持符合條件的同一主體開展QFLP和QDIE試點(diǎn)，或同一主體開展QDIE和WFOE PFM業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

43．支持香港投資者在境內(nèi)涉稅行為按照《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對(duì)所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》享受稅收優(yōu)惠待遇。（責(zé)任單位：深圳市稅務(wù)局）

（十二）試點(diǎn)開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓。

44．支持前海合作區(qū)符合條件的機(jī)構(gòu)開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，建設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級(jí)交易市場(chǎng)平臺(tái)，建立基金份額估值體系，開展基金份額托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等業(yè)務(wù)，探索基金份額跨境轉(zhuǎn)讓。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

45．支持資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，以及銀行理財(cái)、保險(xiǎn)資管等機(jī)構(gòu)投資者在前海合作區(qū)發(fā)起設(shè)立專業(yè)化的私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)基金（S基金），支持S基金參與私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓或受讓風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)已投項(xiàng)目股權(quán)。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

（十三）依法合規(guī)建設(shè)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)。

46．支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大豆、天然氣等大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)，引導(dǎo)更多商業(yè)銀行為大宗商品交易提供服務(wù)，提升人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算便利化水平。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

47．拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心業(yè)務(wù)和功能，豐富金屬、能源、建材、農(nóng)產(chǎn)品等大宗商品品種，推動(dòng)大豆離岸現(xiàn)貨市場(chǎng)政策落地，穩(wěn)步推進(jìn)深圳天然氣交易中心建設(shè)。支持更多企業(yè)通過香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展跨境交易，增強(qiáng)對(duì)大宗商品的定價(jià)能力。（責(zé)任單位：市商務(wù)局、市發(fā)展改革委、市前海管理局）

三、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放，在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化國家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口功能

（十四）擴(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開放。

48．?dāng)U大銀行業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財(cái)子公司、消費(fèi)金融公司、養(yǎng)老金管理公司、金融資產(chǎn)投資公司等。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，拓展內(nèi)地業(yè)務(wù)。支持境外銀行在深圳同時(shí)設(shè)立子行和分行。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

49．?dāng)U大證券業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司等。支持證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)積極申請(qǐng)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）資格，提高國際化水平。支持前海合作區(qū)基金管理公司、證券公司的香港子公司，運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

50．?dāng)U大保險(xiǎn)業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)控股公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)等。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司在前海合作區(qū)設(shè)立專業(yè)化的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司并開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。試點(diǎn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立的理財(cái)公司。支持保險(xiǎn)資金在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，赴香港開展跨境投資。支持前海合作區(qū)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取中央金融管理部門支持開展再保險(xiǎn)監(jiān)管改革創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)前海合作區(qū)建設(shè)再保險(xiǎn)中心。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局）

51．支持符合金融控股公司設(shè)立情形、條件成熟的企業(yè)集團(tuán)在前海合作區(qū)設(shè)立金融控股公司，支持金融控股公司集聚發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

52．指導(dǎo)有意愿的銀行與跨國公司提交可行性方案，支持跨國公司在前海合作區(qū)率先設(shè)立財(cái)資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營活動(dòng)提供服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

53．支持符合條件的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、國際金融組織在前海合作區(qū)設(shè)立全國性產(chǎn)品研發(fā)中心、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務(wù)中心等功能性總部。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

（十五）提升跨境貿(mào)易結(jié)算便利化水平。

54．在前海合作區(qū)實(shí)施更便利的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易資金結(jié)算措施。推動(dòng)更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)增量擴(kuò)面，銀行可在落實(shí)“展業(yè)三原則”（“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職審查”）基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的收付款說明或指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算。引導(dǎo)試點(diǎn)銀行在履行“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，為符合條件的試點(diǎn)企業(yè)辦理真實(shí)、合法的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

55．對(duì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施，單筆等值5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法原路退回的退匯業(yè)務(wù)，可在銀行直接辦理。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

56．持續(xù)推動(dòng)“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，支持前海合作區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核的條件下，憑交易電子信息為符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)，幫助市場(chǎng)主體降低跨境結(jié)算成本，提高資金收付效率。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

57．加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)開展真實(shí)、合法新型離岸國際貿(mào)易（包括但不限于離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工、承包工程境外購買貨物等）提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。鼓勵(lì)銀行完善內(nèi)部管理，實(shí)施客戶分類，優(yōu)化自主審核，提升服務(wù)水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

58．推動(dòng)深圳轄內(nèi)銀行與境外銀行合作，制定相應(yīng)內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)流程，為前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外購匯后支付提供便利，擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

59．依托國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺(tái)開展境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)。支持深圳轄內(nèi)銀行參與試點(diǎn)，通過平臺(tái)實(shí)現(xiàn)運(yùn)費(fèi)發(fā)票真實(shí)性核驗(yàn)及發(fā)票可用額度管理，便利境內(nèi)運(yùn)費(fèi)劃轉(zhuǎn)，積極擴(kuò)大場(chǎng)景應(yīng)用覆蓋面。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)通過場(chǎng)景（企業(yè)端）功能辦理業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

60．指導(dǎo)商業(yè)銀行研究制定操作規(guī)程和內(nèi)控制度，允許前海合作區(qū)內(nèi)居民在個(gè)人結(jié)售匯年度5萬美元額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。研究探索在前海合作區(qū)內(nèi)推出更多個(gè)人本外幣收支一體化管理創(chuàng)新試點(diǎn)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

（十六）適度放寬跨境投融資限制。

61．持續(xù)優(yōu)化境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）功能，便利人民幣NRA賬戶的開立和使用。境外機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣NRA賬戶，賬戶內(nèi)的資金可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購買大額存單。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

62．支持前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開展不良貸款、銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。研究支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

（十七）探索資本項(xiàng)目可兌換有效路徑。

63．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)利用“深港通”“債券通”等渠道，開展跨境證券投資等業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)資格。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

64．推動(dòng)在前海合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點(diǎn)，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

65．研究支持企業(yè)資本項(xiàng)目收入向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款。研究支持外商投資企業(yè)在前海合作區(qū)內(nèi)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)）無需辦理外匯登記。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

66．指導(dǎo)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)，有序開展試點(diǎn)工作。研究支持前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記業(yè)務(wù)，并簡(jiǎn)化相關(guān)材料要求。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

67．便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實(shí)業(yè)務(wù)背景下靈活開展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴(kuò)大至80%，促進(jìn)跨境資金雙向均衡流動(dòng)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

（十八）探索跨境支付清算新機(jī)制。

68．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件且具有支付業(yè)務(wù)合法資質(zhì)的非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)。推動(dòng)銀行與符合條件的非銀行支付機(jī)構(gòu)合作，為市場(chǎng)交易主體及個(gè)人提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

69．推動(dòng)內(nèi)地與香港兩地移動(dòng)支付場(chǎng)景互聯(lián)互通，便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，提高跨境移動(dòng)支付的服務(wù)質(zhì)效。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

70．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)有意向且符合條件的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進(jìn)人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

71．在前海合作區(qū)穩(wěn)步開展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，適時(shí)拓寬試點(diǎn)銀行范圍，優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，持續(xù)提升服務(wù)水平，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

72．拓展自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）功能及試點(diǎn)銀行范圍，研究支持在前海合作區(qū)內(nèi)工作、生活的港籍人士開立非居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持香港金融機(jī)構(gòu)開立金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）。統(tǒng)籌推動(dòng)基于FT賬戶的跨境金融創(chuàng)新。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

（十九）拓展離岸賬戶功能。

73．在賬戶隔離、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內(nèi)穩(wěn)妥開展離岸銀行業(yè)務(wù)。推動(dòng)深圳轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與總行溝通，支持向中央金融管理部門申請(qǐng)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

74．鼓勵(lì)已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)，支持向中央金融管理部門申請(qǐng)擴(kuò)大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍。研究放寬離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制，探索離岸銀行賬戶人民幣業(yè)務(wù)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

四、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴(kuò)區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)

（二十）推動(dòng)綠色金融發(fā)展。

75．推動(dòng)前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)排放權(quán)質(zhì)押貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、碳減排掛鉤貸款等綠色信貸產(chǎn)品，為綠色項(xiàng)目提供定價(jià)機(jī)制更為靈活的信貸產(chǎn)品。強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

76．支持前海合作區(qū)企業(yè)赴港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，制定企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券的流程參考。支持深圳轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為前海合作區(qū)內(nèi)注冊(cè)的綠色企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券提供證券承銷、評(píng)級(jí)、咨詢等債券發(fā)行服務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

77．推動(dòng)建立深圳市綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)，探索通過平臺(tái)開展綠色融資主體庫及項(xiàng)目庫管理，鼓勵(lì)香港等地國際風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)通過QFLP等方式投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項(xiàng)目。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

78．發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟作用，推動(dòng)有影響力的香港和國際綠色金融認(rèn)證機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，探索在粵港澳大灣區(qū)建立統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。持續(xù)舉辦綠色金融論壇活動(dòng)，鼓勵(lì)深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

79．深入實(shí)施《深圳市金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指引》，支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展環(huán)境信息披露試點(diǎn)，探索與香港互認(rèn)的、統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)。推動(dòng)深圳轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)綠色投資評(píng)估、綠色金融統(tǒng)計(jì)全覆蓋。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

80．充分發(fā)揮深圳證券交易所平臺(tái)作用，引導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)上市公司主動(dòng)披露環(huán)境、社會(huì)和公司治理（ESG）信息。鼓勵(lì)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)將ESG評(píng)價(jià)納入盡職調(diào)查、投資決策、投后管理等全流程。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

（二十一）創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融。

81．加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，支持商業(yè)銀行在滿足貿(mào)易真實(shí)性、進(jìn)出口與收付匯一致性前提下，與前海合作區(qū)商業(yè)保理公司、保理融資企業(yè)積極探索開立三方監(jiān)管賬戶等模式，形成可落地的國際商業(yè)保理方案。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

82．鼓勵(lì)深港兩地企業(yè)在前海合作區(qū)開展飛機(jī)、船舶、汽車等融資租賃業(yè)務(wù)，研究出臺(tái)相應(yīng)的支持政策，推動(dòng)前海融資租賃集聚區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。（責(zé)任單位：市前海管理局、深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

83．在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

84．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)有經(jīng)營性租賃支付外幣租金需求且符合條件的實(shí)體企業(yè)，向國家外匯管理局深圳市分局申請(qǐng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)，使用自有外匯收入支付境內(nèi)經(jīng)營性租賃外幣租金。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

85．鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司等接入人民銀行征信系統(tǒng)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

（二十二）加大金融對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。

86．引導(dǎo)前海合作區(qū)銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展重大項(xiàng)目的中長期信貸支持，在資源配置、利率費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等方面給予適當(dāng)傾斜。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

87．鼓勵(lì)推動(dòng)前海合作區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展航運(yùn)保險(xiǎn)、航運(yùn)再保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，創(chuàng)新發(fā)展?jié)M足市場(chǎng)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

88．推動(dòng)在前海合作區(qū)按市場(chǎng)化原則設(shè)立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級(jí)。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

（二十三）支持開展科創(chuàng)金融試點(diǎn)。

89．支持前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進(jìn)海外技術(shù)。聯(lián)合香港交易所，為前海合作區(qū)科創(chuàng)企業(yè)上市和境外并購業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的支持和指導(dǎo)。（責(zé)任單位：市科技創(chuàng)新委、市中小企業(yè)服務(wù)局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

90．研究探索在前海合作區(qū)設(shè)立政策性科創(chuàng)母基金，聯(lián)合香港及內(nèi)地市場(chǎng)主體集聚形成科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)全覆蓋、企業(yè)成長全周期、科技創(chuàng)新全鏈條的子基金集群。鼓勵(lì)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)“投早投小投科技”。（責(zé)任單位：市前海管理局、市科技創(chuàng)新委、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

91．研究制定深圳市科技支行監(jiān)管認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立科技支行，創(chuàng)新差異化科技信貸服務(wù)模式，在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和責(zé)任追究等方面實(shí)行差異化監(jiān)管。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

92．在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強(qiáng)同創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)投資基金等外部投資機(jī)構(gòu)的合作，探索“貸款+外部直投”等“股權(quán)+債權(quán)”業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，助力前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)上市。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

（二十四）支持金融科技發(fā)展。

93．支持中央金融管理部門、金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)、高等院校等在前海合作區(qū)設(shè)立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或?qū)嶒?yàn)室，推動(dòng)深港金融科技產(chǎn)學(xué)研深度合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

94．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)在境外特別是香港地區(qū)設(shè)立金融科技子公司。支持香港金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立金融科技子公司。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

95．推動(dòng)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)參與金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具實(shí)施和資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

96．完善中國人民銀行金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”協(xié)同聯(lián)動(dòng)，支持一批具有跨境特色的創(chuàng)新應(yīng)用在前海合作區(qū)開展試點(diǎn)，提升深港跨境金融服務(wù)創(chuàng)新水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

97．深入推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作，聯(lián)動(dòng)香港開展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)，有序拓展消費(fèi)、旅游、醫(yī)療、教育等跨境應(yīng)用場(chǎng)景，鼓勵(lì)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)參與多邊央行數(shù)字貨幣橋的建設(shè)，打造數(shù)字人民幣跨境應(yīng)用示范區(qū)。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

五、加強(qiáng)深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

（二十五）建立深港金融監(jiān)管合作機(jī)制。

98．不斷深化深港跨境金融監(jiān)管合作，推動(dòng)深港兩地金融管理部門在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機(jī)制，統(tǒng)籌做好深港金融監(jiān)管重大項(xiàng)目、重大設(shè)施布局建設(shè)。完善跨部門協(xié)調(diào)合作，加強(qiáng)前海合作區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)信息交流，探索金融風(fēng)險(xiǎn)線索移交和調(diào)查協(xié)作，建立健全更緊密、常態(tài)化的定期會(huì)商機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)前海合作區(qū)資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。

99．發(fā)揮深圳市前海地方金融監(jiān)督管理局法定機(jī)構(gòu)的運(yùn)作優(yōu)勢(shì)，加大面向港澳的人才招聘力度，聘請(qǐng)熟悉國際金融、法律等方面規(guī)則的港澳專業(yè)人士參與前海地方金融監(jiān)管。（責(zé)任單位：市前海管理局）

100．加強(qiáng)深港兩地金融管理部門人員相互交流，互派公職人員學(xué)習(xí)培訓(xùn)和定期拜訪交流，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、完善金融監(jiān)管、優(yōu)化金融服務(wù)等方面加強(qiáng)深港兩地金融監(jiān)管交流與合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

101．加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點(diǎn)項(xiàng)目，利用科技手段賦能金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和化解體系建設(shè)，提升監(jiān)管部門智慧監(jiān)管能力和金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

102．探索建設(shè)智能化的金融監(jiān)管系統(tǒng)，加快金融監(jiān)管數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)和早處置，防范跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

（二十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。

103．支持深圳國際仲裁院高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中國（深圳）證券仲裁中心，構(gòu)建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機(jī)制，為前海合作區(qū)金融行業(yè)提供公正、便捷的調(diào)解和仲裁服務(wù)。支持金融行業(yè)協(xié)會(huì)與中國（深圳）證券仲裁中心合作，在仲裁員選聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息通報(bào)和資源共享等方面提供幫助。（責(zé)任單位：深圳國際仲裁院、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市前海管理局）

104．督促深圳轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建立健全金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)相關(guān)機(jī)制，強(qiáng)化投資者教育，探索開展跨境金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)執(zhí)法協(xié)作研究，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。加大對(duì)非法金融活動(dòng)的懲罰力度。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

六、保障措施

（二十八）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。

105．堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開放全過程。堅(jiān)定不移推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供堅(jiān)強(qiáng)保障。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

（二十九）加強(qiáng)組織實(shí)施。

106．各責(zé)任單位要積極爭(zhēng)取中央金融管理部門支持，按程序?qū)⑶昂：献鲄^(qū)既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴(kuò)區(qū)”后的全部區(qū)域。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

107．在實(shí)施本方案過程中，如有涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準(zhǔn)入開放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，爭(zhēng)取中央有關(guān)部門支持納入CEPA框架下實(shí)施。（責(zé)任單位：市商務(wù)局、市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

108．各有關(guān)單位要加大金融改革開放創(chuàng)新的賦權(quán)力度，組織金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)用好用足政策，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，對(duì)效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助中央金融管理部門復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項(xiàng)，及時(shí)按程序報(bào)告中央及省市有關(guān)部門。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

109．支持前海合作區(qū)以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，爭(zhēng)取中央金融管理部門支持在與香港金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開放。各責(zé)任單位應(yīng)予以支持和配合。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

（三十）加強(qiáng)人才保障。

110．制定和完善金融人才引進(jìn)政策和管理辦法，充分發(fā)揮政府、金融機(jī)構(gòu)、科研院校的協(xié)同作用，全力打造一支高素質(zhì)、創(chuàng)新型、國際化的專業(yè)金融人才隊(duì)伍。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

111．推動(dòng)設(shè)立深港青年金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)計(jì)劃，鼓勵(lì)和吸引港籍青年金融人才到深圳工作、實(shí)習(xí)，幫助香港青年融入國家發(fā)展大局。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局）

112．深入推進(jìn)“深港澳金融科技師”專才計(jì)劃，進(jìn)一步完善課程體系、優(yōu)化課程結(jié)構(gòu)、豐富課程內(nèi)容、提高測(cè)評(píng)質(zhì)量，建立健全多層次的培訓(xùn)、考試和認(rèn)證體系。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局）

113．加強(qiáng)深港金融智庫建設(shè)，集聚一批既通曉國際規(guī)則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。（責(zé)任單位：市前海管理局）

114．承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對(duì)話、聯(lián)系互動(dòng)、交流合作的重要機(jī)制和平臺(tái)。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市港澳辦、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

115．設(shè)立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會(huì)，為深港金融合作提供咨詢建議。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）